上海市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例 （２０２０年４月１０日上海市第十五屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十次會(huì)議通過(guò)） 第一章 總則 第一條 為了規(guī)范地方金融組織及其活動(dòng)，維護(hù)金融消費(fèi)者和投資者合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)本市金融健康發(fā)展，推動(dòng)上海國(guó)際金融中心建設(shè)，根據(jù)相關(guān)法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本條例。 第二條 本市行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動(dòng)的監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作，適用本條例。 國(guó)家對(duì)地方金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定；市人民政府對(duì)地方各類交易場(chǎng)所另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 本條例所稱地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司和地方資產(chǎn)管理公司，以及法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)地方人民政府監(jiān)督管理的具有金融屬性的其他組織。 第三條 本市地方金融監(jiān)督管理工作，應(yīng)當(dāng)遵循安全審慎、有序規(guī)范、創(chuàng)新發(fā)展的原則，堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)和深化金融改革的目標(biāo)，推動(dòng)金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。 第四條 市人民政府應(yīng)當(dāng)在國(guó)家金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督下，建立金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，完善地方金融監(jiān)督管理體系，落實(shí)地方金融監(jiān)督管理職責(zé)，統(tǒng)籌本市金融改革發(fā)展、金融風(fēng)險(xiǎn)防范等重大事項(xiàng)。 本市金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制在金融監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)處置、信息共享和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的協(xié)作。 區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融相關(guān)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融監(jiān)督管理機(jī)制，做好金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置等工作。 第五條 市地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本市地方金融組織及其活動(dòng)的監(jiān)督管理，承擔(dān)制定監(jiān)督管理細(xì)則、開(kāi)展調(diào)查統(tǒng)計(jì)、組織有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和防范處置等職責(zé)。 區(qū)金融工作部門根據(jù)市地方金融監(jiān)管部門的要求，對(duì)登記公司注冊(cè)在本行政區(qū)域內(nèi)的地方金融組織承擔(dān)初步審查、信息統(tǒng)計(jì)等職責(zé)，組織風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和防范處置的有關(guān)工作，并采取相應(yīng)的監(jiān)督管理措施。 發(fā)展改革、經(jīng)濟(jì)信息化、商務(wù)、公安、市場(chǎng)監(jiān)管、財(cái)政、國(guó)資、宣傳、文化旅游、交通、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、科技、教育、民政、住房城鄉(xiāng)建設(shè)管理、網(wǎng)信、通信管理等部門按照各自職責(zé)，做好地方金融監(jiān)督管理的相關(guān)工作。 第六條 本市建立地方金融監(jiān)督管理信息平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管平臺(tái)），參與國(guó)家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)，按照國(guó)家統(tǒng)一規(guī)劃推動(dòng)地方金融監(jiān)督管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)。監(jiān)管平臺(tái)由市地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)建設(shè)運(yùn)營(yíng)。 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)推動(dòng)現(xiàn)代信息技術(shù)在監(jiān)管平臺(tái)的運(yùn)用，通過(guò)監(jiān)管平臺(tái)開(kāi)展監(jiān)管信息歸集、行業(yè)統(tǒng)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警等，實(shí)現(xiàn)與有關(guān)部門監(jiān)管信息的互聯(lián)共享，定期分析研判金融風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置建議。 第七條 市人民政府應(yīng)當(dāng)完善上海國(guó)際金融中心建設(shè)規(guī)劃，支持金融市場(chǎng)體系建設(shè)、金融要素資源集聚，推進(jìn)金融對(duì)外開(kāi)放，激發(fā)金融創(chuàng)新活力，優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，進(jìn)一步強(qiáng)化全球金融資源配置功能，提升輻射力與影響力。 本市推動(dòng)在中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)以及臨港新片區(qū)等區(qū)域，試點(diǎn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和監(jiān)管創(chuàng)新。 本市協(xié)同中央金融監(jiān)管部門推廣金融科技應(yīng)用試點(diǎn)，全面提升金融科技應(yīng)用水平，推進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新與金融創(chuàng)新融合發(fā)展，加強(qiáng)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和科技創(chuàng)新中心建設(shè)聯(lián)動(dòng)。 第八條 本市完善長(zhǎng)江三角洲區(qū)域金融監(jiān)管合作機(jī)制，建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和監(jiān)管執(zhí)法聯(lián)動(dòng)機(jī)制，強(qiáng)化信息共享和協(xié)同處置，推動(dòng)金融服務(wù)長(zhǎng)江三角洲區(qū)域高質(zhì)量一體化發(fā)展。
第二章 地方金融組織行為規(guī)范 第九條 在本市設(shè)立地方金融組織的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家規(guī)定申請(qǐng)取得許可或者試點(diǎn)資格。 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將國(guó)家規(guī)定的設(shè)立地方金融組織的條件、程序、申請(qǐng)材料目錄和申請(qǐng)書(shū)示范文本等，在官方網(wǎng)站、“一網(wǎng)通辦”等政務(wù)平臺(tái)上公布。 第十條 地方金融組織的下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向市地方金融監(jiān)管部門或者區(qū)金融工作部門（以下統(tǒng)稱地方金融管理部門）備案： （一）在本市或者外省市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)； （二）變更組織名稱、住所或者主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、注冊(cè)資本、控股股東或者主要股東； （三）變更法定代表人、董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員； （四）市地方金融監(jiān)管部門規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)備案的事項(xiàng)。 前款規(guī)定的事項(xiàng)中，國(guó)家規(guī)定需要審批或者對(duì)備案另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 第十一條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)完善組織治理結(jié)構(gòu)，按照國(guó)家和本市有關(guān)規(guī)定，建立健全并嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、營(yíng)銷宣傳等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。 第十二條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)向金融消費(fèi)者和投資者如實(shí)、充分揭示金融產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，開(kāi)展投資適當(dāng)性教育，不得設(shè)置違反公平原則的交易條件，依法保障金融消費(fèi)者和投資者的財(cái)產(chǎn)權(quán)、知情權(quán)和自主選擇權(quán)等合法權(quán)益。 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立方便快捷的爭(zhēng)議處理機(jī)制，完善投訴處理程序，及時(shí)處理與金融消費(fèi)者和投資者的爭(zhēng)議。 第十三條 地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本市監(jiān)管要求，履行恪盡職守、勤勉盡責(zé)的義務(wù)，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。 第十四條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)定期通過(guò)監(jiān)管平臺(tái)向地方金融管理部門報(bào)送下列材料： （一）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及相關(guān)資料； （二）經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告； （三）國(guó)家和本市規(guī)定的其他材料。 第十五條 地方金融組織發(fā)生流動(dòng)性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負(fù)面輿情、主要負(fù)責(zé)人下落不明或者接受刑事調(diào)查以及群體性事件等重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內(nèi)，向地方金融管理部門報(bào)告。 地方金融組織的控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生前款規(guī)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，地方金融組織應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道之時(shí)起二十四小時(shí)內(nèi)，向地方金融管理部門報(bào)告。 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)制定重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)、程序和具體要求，并向社會(huì)公布。 第十六條 地方金融組織解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組織進(jìn)行清算，并對(duì)未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任的承擔(dān)作出安排。 地方金融組織不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提出書(shū)面申請(qǐng)或者報(bào)告，并提交資產(chǎn)狀況證明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。 地方金融組織解散或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)后，市人民政府或者市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依法注銷許可或者取消試點(diǎn)資格，將相關(guān)信息通報(bào)市場(chǎng)監(jiān)管部門并予以公告。 第十七條 地方金融組織的股東依照法律規(guī)定以其認(rèn)繳的出資額或者認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)地方金融組織承擔(dān)責(zé)任。 地方金融組織可以建立控股股東或者實(shí)際控制人承擔(dān)剩余風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的制度安排，控股股東或者實(shí)際控制人可以出具書(shū)面承諾，在地方金融組織解散或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)后，承擔(dān)地方金融組織的未清償債務(wù)。地方金融組織可以將控股股東或者實(shí)際控制人是否承諾承擔(dān)剩余風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的情況向社會(huì)公示。 第十八條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，禁止從事下列活動(dòng)： （一）吸收存款或者變相吸收存款； （二）出借、出租許可證件或者試點(diǎn)文件； （三）非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款； （四）國(guó)家和本市禁止從事的其他活動(dòng)。 第三章 監(jiān)督管理措施 第十九條 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上，采取與地方金融組織創(chuàng)新發(fā)展相適應(yīng)的監(jiān)督管理措施，針對(duì)不同業(yè)態(tài)的性質(zhì)、特點(diǎn)制定和實(shí)施相應(yīng)的監(jiān)管細(xì)則和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。 第二十條 地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)每年制定地方金融組織監(jiān)督檢查計(jì)劃，對(duì)地方金融組織的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式。 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)制定監(jiān)督檢查程序，規(guī)范監(jiān)督檢查行為。 地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)依托監(jiān)管平臺(tái)，開(kāi)展對(duì)地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的分析、評(píng)價(jià)和監(jiān)管。 第二十一條 地方金融管理部門在開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取下列措施： （一）進(jìn)入地方金融組織及有關(guān)單位經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所進(jìn)行檢查； （二）詢問(wèn)地方金融組織及有關(guān)單位工作人員，要求其對(duì)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明； （三）檢查相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)等； （四）調(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料等； （五）法律、法規(guī)規(guī)定的其他措施。 經(jīng)市地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件資料、電子設(shè)備等證據(jù)材料，以及相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所、設(shè)施，可以予以查封、扣押。 地方金融管理部門開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的，執(zhí)法人員不得少于二人，應(yīng)當(dāng)出示行政執(zhí)法證件和檢查通知書(shū)。地方金融管理部門可以根據(jù)監(jiān)管需要聘請(qǐng)律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)參與監(jiān)督檢查。 有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合檢查，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供文件資料，不得妨害、拒絕和阻礙。 第二十二條 地方金融管理部門在依法履行職責(zé)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)地方金融組織涉嫌違反國(guó)家和本市監(jiān)管要求的行為或者存在其他風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可以采取監(jiān)管談話、責(zé)令公開(kāi)說(shuō)明、責(zé)令定期報(bào)告、出示風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警函、通報(bào)批評(píng)、責(zé)令改正等措施。 地方金融管理部門可以要求地方金融組織的控股股東或者實(shí)際控制人以及法定代表人、董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員等，對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)以及風(fēng)險(xiǎn)狀況等事項(xiàng)作出說(shuō)明。 第二十三條 有關(guān)政府部門、受委托參與監(jiān)督檢查活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織及其工作人員，對(duì)于履行職責(zé)中知悉的有關(guān)單位和個(gè)人的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等，應(yīng)當(dāng)予以保密。 第二十四條 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)綜合現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的情況，對(duì)地方金融組織開(kāi)展監(jiān)管評(píng)級(jí)。 市地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)情況進(jìn)行分類監(jiān)管，確定監(jiān)督檢查的頻次、范圍和需要采取的監(jiān)管措施等。 第二十五條 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在官方網(wǎng)站、“一網(wǎng)通辦”等政務(wù)平臺(tái)，公布地方金融組織設(shè)立、變更、終止和業(yè)務(wù)范圍、行業(yè)運(yùn)行監(jiān)測(cè)等信息。 第二十六條 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織的信用檔案，依法將地方金融組織及其從業(yè)人員的信用信息向本市公共信用信息服務(wù)平臺(tái)歸集，同時(shí)報(bào)送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。 地方金融組織違反本條例規(guī)定造成嚴(yán)重后果或者嚴(yán)重不良社會(huì)影響，或者被處以市場(chǎng)禁入的，應(yīng)當(dāng)將其列入嚴(yán)重失信主體名單。市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)公布嚴(yán)重失信主體名單，并同時(shí)公布名單的列入、移出條件和救濟(jì)途徑。 地方金融組織被列入嚴(yán)重失信主體名單的，有關(guān)部門可以依法對(duì)其法定代表人、董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員、實(shí)際控制人實(shí)施聯(lián)合懲戒。 第二十七條 鼓勵(lì)地方金融組織建立行業(yè)自律組織。行業(yè)自律組織依照章程開(kāi)展下列工作： （一）制定行業(yè)自律規(guī)則，督促、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員行為，實(shí)施自律管理； （二）維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，反映行業(yè)建議和訴求，配合地方金融管理部門開(kāi)展行業(yè)監(jiān)管工作； （三）督促會(huì)員開(kāi)展金融消費(fèi)者和投資者適當(dāng)性教育，開(kāi)展糾紛調(diào)解，維護(hù)金融消費(fèi)者和投資者合法權(quán)益； （四）調(diào)查處理針對(duì)會(huì)員違法違規(guī)行為的投訴； （五）組織開(kāi)展會(huì)員培訓(xùn)與交流； （六）法律法規(guī)規(guī)定的其他工作。 第二十八條 未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的單位和個(gè)人，不得開(kāi)展與金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷宣傳。 廣告經(jīng)營(yíng)者和廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依法查驗(yàn)有關(guān)單位和個(gè)人提供的相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)證明材料，不得發(fā)布與業(yè)務(wù)資質(zhì)范圍不一致的金融營(yíng)銷宣傳內(nèi)容。 地方金融管理、市場(chǎng)監(jiān)管、公安、網(wǎng)信、通信管理等部門和中央金融監(jiān)管部門在滬派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)作，開(kāi)展對(duì)違法金融營(yíng)銷宣傳的監(jiān)測(cè)和查處。 第二十九條 任何單位和個(gè)人對(duì)于地方金融組織的違法違規(guī)行為，有權(quán)向地方金融管理部門和有關(guān)部門舉報(bào)。 地方金融管理部門和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開(kāi)受理舉報(bào)的聯(lián)系方式，依法及時(shí)處理接到的舉報(bào)，并對(duì)舉報(bào)人信息和舉報(bào)內(nèi)容嚴(yán)格保密。 對(duì)實(shí)名舉報(bào)并提供相關(guān)證據(jù)的，地方金融管理部門和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果告知舉報(bào)人。 第四章 風(fēng)險(xiǎn)防范與處置 第三十條 市、區(qū)人民政府承擔(dān)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作第一責(zé)任人的責(zé)任，制定風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，組織、協(xié)調(diào)、督促相關(guān)部門做好對(duì)非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警、性質(zhì)認(rèn)定、案件處置等工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。 地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門、中央金融監(jiān)管部門在滬派出機(jī)構(gòu)，對(duì)擅自設(shè)立地方金融組織或者非法從事地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)防范和處置。 金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織以外的企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱一般登記注冊(cè)企業(yè)）應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)規(guī)定，不得從事或者變相從事法定金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。 第三十一條 在本市行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會(huì)秩序的，發(fā)揮國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制和市金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制作用，推動(dòng)相關(guān)部門依法做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作： （一）中央金融監(jiān)管部門在滬派出機(jī)構(gòu)、地方金融管理部門按照各自職責(zé)分工開(kāi)展各自領(lǐng)域非法金融機(jī)構(gòu)和非法地方金融組織、非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)警，做好案件性質(zhì)認(rèn)定、移送、防范和處置工作； （二）公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查處涉嫌金融犯罪活動(dòng)，依法采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施； （三）市場(chǎng)監(jiān)管部門對(duì)涉嫌違法違規(guī)開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的一般登記注冊(cè)企業(yè)加強(qiáng)名稱、經(jīng)營(yíng)范圍和股東的登記管理，依法開(kāi)展失信行為的聯(lián)合懲戒； （四）網(wǎng)信、通信管理等部門對(duì)涉嫌違法違規(guī)開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的企業(yè)，依法采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等處置措施； （五）人民法院、人民檢察院和其他相關(guān)行業(yè)主管部門按照各自職責(zé)做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作。 第三十二條 地方金融組織對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)主體責(zé)任，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施并向地方金融管理部門報(bào)告。地方金融管理部門收到地方金融組織的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)研判、評(píng)估。 地方金融組織存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，市地方金融監(jiān)管部門可以依法采取責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、責(zé)令停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)等控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大的措施。 采取前款規(guī)定的措施仍不能控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大、可能嚴(yán)重影響區(qū)域金融穩(wěn)定的，經(jīng)同級(jí)人民政府批準(zhǔn)，地方金融管理部門可以對(duì)該地方金融組織依法采取接管、安排其他同類地方金融組織實(shí)施業(yè)務(wù)托管等措施，并聯(lián)合有關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。 第三十三條 地方金融組織的重大風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)消除且恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力的，可以繼續(xù)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)。 地方金融組織的重大風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法消除或者不能恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力的，由市人民政府或者市地方金融監(jiān)管部門依法注銷許可或者取消試點(diǎn)資格。 第五章 法律責(zé)任 第三十四條 違反本條例規(guī)定的行為，法律、行政法規(guī)已有規(guī)定的，從其規(guī)定；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第三十五條 擅自設(shè)立地方金融組織或者非法從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令停業(yè)并沒(méi)收違法所得；違法所得五十萬(wàn)元以上的，處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百五十萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)相關(guān)責(zé)任人處二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款。 第三十六條 地方金融組織違反本條例第十條第一款規(guī)定，未按照要求對(duì)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行備案的，或者違反本條例第十四條規(guī)定，未按照要求報(bào)送經(jīng)營(yíng)信息的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。 地方金融組織違反本條例第十五條規(guī)定，未按照要求在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，或者違反本條例第三十二條第一款規(guī)定，在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)未立即采取相應(yīng)措施的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。 第三十七條 地方金融組織違反本條例第十八條規(guī)定，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，處五十萬(wàn)元以上二百五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，依法責(zé)令停業(yè)或者吊銷許可證件、取消試點(diǎn)資格。 第三十八條 地方金融組織妨害地方金融管理部門履行職責(zé)，拒絕、阻礙監(jiān)督檢查或者毀滅、轉(zhuǎn)移相關(guān)材料的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款；構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》予以處罰。 第三十九條 市地方金融監(jiān)管部門依據(jù)本條例對(duì)地方金融組織作出行政處罰的，可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款。 第四十條 違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰： （一）主動(dòng)及時(shí)賠償金融消費(fèi)者和投資者損失的； （二）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的； （三）配合查處其他違法行為有立功表現(xiàn)的； （四）其他依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕行政處罰的。 第四十一條 行政機(jī)關(guān)及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第六章 附則 第四十二條 本條例所稱控股股東，是指持有地方金融組織百分之五十以上股權(quán)或者表決權(quán)，以及持有股權(quán)或者表決權(quán)比例不足百分之五十但足以對(duì)地方金融組織的決策產(chǎn)生重大影響的股東或者其他出資人。 本條例所稱主要股東，是指持有地方金融組織百分之五以上股權(quán)或者表決權(quán)但不構(gòu)成控股地方金融組織的股東或者其他出資人。 本條例所稱實(shí)際控制人，是指雖不是地方金融組織的直接出資人，但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配地方金融組織的人。 第四十三條 本條例自２０２０年７月１日起施行。 |
