| 香港銀行賬戶應(yīng)如何避免被凍結(jié)？ 一、賬戶背景真實，往來款項交易正常 客戶最好在國內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要主動和銀行溝通，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。 二、盡量少或不與個人進(jìn)行交易 此次審查，很關(guān)注客戶和個人的交易。以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結(jié)匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來規(guī)定只能匯給直系親屬，還規(guī)定了每個月的限額以及次數(shù)�，F(xiàn)在與個人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。
三、不能不使用賬戶或長時間不發(fā)生業(yè)務(wù)往來。 1、是賬戶設(shè)立后，很少用或不用，這種被注銷的幾率非常大； 2、是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。戶口要經(jīng)常運(yùn)作，如果超過3個月不活動的賬戶有可能會被關(guān)閉； 四、不能參與洗錢類交易 如果賬戶涉及到轉(zhuǎn)移外匯、洗錢等，屬于違法行為，被查到會第一時間被凍結(jié)，并影響個人信譽(yù)。 五、及時回復(fù)銀行的通知或調(diào)查 請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶有被關(guān)閉的風(fēng)險。 |
